课程简介
一、提供丰富的银行行业精细化运营实战案例
课程中穿插了大量真实的银行行业和互联网金融实战案例，如招行、支付宝，这些案例覆盖了客户分层、数据洞察、精细化运营策略等多个方面，让学员能够直观地看到数据驱动在银行行业中的实际应用效果，理解理论与实践相结合的重要性。
学员可以通过这些案例学习到其他银行在精细化运营过程中的成功经验和失败教训，避免走弯路，快速提升自己在实际工作中运用数据进行决策和运营的能力，更好地应对金融行业激烈的市场竞争。
二、构建系统化的银行行业数据驱动方法论
从客户分层的五大方法到数据洞察框架的搭建，再到银行数据分析综合实战的方法，课程为学员提供了一套完整的方法论体系。例如，详细讲解了如何找到北极星指标、如何搭建银行数据指标体系、数据洞察产品运营的三大场景四大方法等，这些方法论为银行行业的精细化运营提供了清晰的思路和可操作的步骤。
学员掌握了这些方法论后，能够系统地分析和解决银行行业在运营过程中遇到的各种问题，如如何精准定位目标客户、如何评估业务增长的关键指标、如何通过数据分析发现问题并归因等，从而实现券商业务的精细化增长，提升企业的竞争力。
三、注重互动共创，强化银行行业精细化运营实战技能
课程设计了多个互动共创环节，如银行四级指标体系构建、在工作坊1产出的四级指标体系下找到精细化运营增长点并量化其价值、不同小组选择策略进行PK等。这些互动环节让学员有机会将所学的理论知识和方法论应用到实际问题中，通过小组讨论和展示，加深对知识的理解和掌握。
通过互动共创，学员不仅能够锻炼自己的数据分析和运营策划能力，还能学习到其他学员的不同思路和方法，拓宽视野。同时，在小组PK过程中，学员可以模拟实际工作场景，提升团队协作和沟通能力，增强解决复杂问题的能力，为回到工作岗位后开展精细化运营工作打下坚实的基础。
目标收益
培训对象
产品、运营、市场和数据分析和管理人员
课程大纲
| DAY1 上午 |
一、以招行总分协同的顶层设计建共识（1H） 1.总行北极星指标-分行北极星指标-支行北极星指标 2.KYC：了解你的客户，各大银行头部、互联网金融主要做的客群以及政策鼓励的新市民群体 3.KYP：基于客户配置创新的金融产品 4.KMS：基于全生命周期客群银行运营策略以及应用场景 4.1 用户运营 4.2 内容运营 4.3 活动运营 4.4 渠道运营 5.数字化中台能力介绍以及应用 5.1 智能运营中心（数据-客群-策略） 5.2 应用能力中心（活动中心、内容中心、SCRM中心、权益中心） 5.3 数据中台（重点讲解AI时代如何构建数据资产飞轮） 5.4 业务中心 5.5 业务中台 6.总分协同的两种模式讲解 【收益】 1.达成统一的思考框架和方法论、高效组织协同 2.取招行精髓，驱动兴业数字化工具深耕业务场景，兑现可量化价值 二、基础客群运营的基石：用户标签的识别和客户画像分层以及背后的用户洞察（2H） 1.用户标签识别的方法论：基础标签-兴趣标签-AI意图标签 1.1 基础标签：基础信息（资产信息中的历史峰值/行外资产）+业务信息（投资偏好）+行为信息 案例：某银行针对高价值代发客户总是投固收类误判为稳健型，如何正确基于数据正确打标签 1.2 兴趣标签（未来机会点） （1）场景标签 （2）价值观标签 1.3 AI意图预测（从概率预测到因果预测） 案例：平安银行利用增益模型将长尾客户的购买率提升1.5倍，客均购买金额增加1.86倍AUM提升：客户AUM提升金额为1878元，而厌恶营销客群挽回损失为1411元 案例：银联信用卡流失预测、流失召回成功概率和不同策略召回的转化策略预测，数业如何更好的协同提高模型的预测概率 案例：招行客户交叉销售模型，实现人群*金融类型*金融产品*转化策略（活动、内容、产品..）*养成策略，数业如何更好的协同提高模型的预测概率 【独家总结】从国有银行8000+标签抽象对业务价值帮助最大的30+标签 2.基于用户标签进行用户分层的四种方法以及应用场景 案例：招行长尾客群如何分群 3.客户画像体系升级：基于标签评估体系进行体验优化 产出： （1）业务给出需要新增的标签 （2）基于标签体系评估，数字化部门给出需要优化的标签 4.用户洞察（核心）:找到新的业务增量 4.1 互联网用户洞察的方法论框架以及应用的注意事项 4.2 发现新的业务增量需要对哪些数据敏感 【独家总结】银发、代发、Z时代、小微企业（增量巨大）、新市民群体的用户洞察 产出：一份有效的用户调研报告和新主打的客群以及背后的需求动机 【收益】掌握洞察客户-找到客户的方法和应用实战，成功迁移到兴业银行上来 |
| DAY1 下午 |
二、统一评价标准：后评价体系（2H） 1.AI时代下评价体系的变化 2.如何基于行业、合规和用户洞察制定真正有效的北极星指标 2.1 短、中和长期价值的评估 2.2 如何估算预期LTV 2.3 如何估算采取策略的天花板 3.后评价四级指标体系 案例：平安银行后评价体系，总行能够洞见客群的经营方向，分支行能够洞察差异化客群的增长计划、客户经理能够优化当前的经营举措，促进精细化运营 3.1 企业微信指标体系 3.2 活动指标体系 3.3 服务指标体系，重点讲招行体验和服务的框架体系和将 3.平安银行chatbot建设深度分析 3.1 Chatbot落地的四大阶段，重点与卡点，实现解放手、解放脑和开药方 3.2 行业通用的两大落地方法 【互动共创1】20min互动+10min展示+点评 互动主题：银行行业四级指标体系构建，为下一章节洞察和监控业务实现铺垫 三、数据思维提升（1H） 1.数据洞察产品运营的三大场景四大方法 1.1 场景一：现状看清-发现产品运营两大问题方法 （1）数据趋势分析 案例：银行理财行业如何基于数据分析发现留存差的机会点 （2）分群对比分析 案例：银行行业针对分群对比，找到细分生命周期的机会点 案例：信用卡业务分群分析，找到长尾客户流失原因 案例：利用AI模型如何预判有价值的长尾客户、长尾客户的流失概率 1.2 场景二：原因找寻的三大方法 （1）数据分布 （2）漏斗分析 案例：券商行业漏斗优化（促认证-促入金&有效），平安证券找到新的机会点（会以提问互动的方式引导学员用该方法找到自己业务的机会点） 1.3 场景三：客户旅途发现业务增量 案例：蚂蚁理财产品基于客户旅途进行产品优先级排序并进行量 |
| DAY2 上午 |
四、新用户拉新的四大方向（1H） 1.方向一：ASO/SEO（简单带过，重点讲AI时代下如何做GEO，让你的产品出现在豆包、元宝中） 2.方向二：视频号/公域投放等区域线上渠道拓展做好的关键要素 案例：银行理财行业优秀案例分享（重点讲中信银行短剧新业态新增量） 3.方向三：裂变拉新做好的五大要素以及金融行业优秀数据分享 案例：招行利用财商直播课赠票的方式进行裂变传播，实现理财业务增长（有完整运营流程以及数据分享） 4.方向四：线上生态化建设的六种方式 案例：浦发银行线上生态化建设的思考点 五、新用户激活的三种方式（1.5H） 1.策略一：银行贷款业务/信用卡业务用户核心体验优化（带有数据） 2.策略二：新用户专区 案例：招行代发等专区策略落地四阶段的三个常见问题（参与率低、成本高和留存差）以及专区运营认知沉淀（钱效提升）以及做好专区的要素 【独家总结】各大银行专区的建设以及基于用户洞察进行差异化点的设计 3.策略三：新用户养成计划 案例：蚂蚁支付宝新用户养成计划背景、做好的关键要素、不同阶段落地方案以及遇到的两个常见问题以及对应解决方案（领取率低、完成率不高） 4.策略四：社群和1VS1 案例：证券行业免费课程引流-输出内容建立信任-引导开户实操（基于不同人群的转化话术、行业数据参考） 【互动共创2】20min互动+10min展示+点评 互动主题：不同小组选择四个策略的其中一个，进行PK |
| DAY2下午 |
六、老客户价值提升七大策略（1.5H） 1.1 策略一：场景化运营 案例：招行理财业务交叉引流 1.2 策略二：全场景精细化运营 案例：招商精细化运营 1.3 策略三：提高用户参与度和情感化设计 案例：蚂蚁投智能客服产品设计，从被动服务变为主动服务，提高理财业务300%提升 1.4 策略四：做好银行活动的五大要素 1.4.1 要素一：势能 案例：民生（最早出圈）、中信银行（做的最好）和广发AI创新的短剧以及未来短剧到2027年的红利趋势、银行在合规下和利于AI能力制作短剧 1.4.2 要素二：活动创意玩法 1.4.3 要素三：奖励机制-理财卡券 案例：互联网业务如何在成本降低50%的前提下，转化率提高130% 1.4.4 要素四：全链条转化率 案例：京东金融赋能全域活动运营 1.4.5活动自查表 1.4.6 未来活动新的发展方向：IP化、游戏化 案例：支付宝理财节 1.5 策略五：多渠道智能化触达的常见问题以及解法 1.5.1 广撒网覆盖：从单一资产分群到客群分类扩展 1.5.2 联动少：渠道数据总结 案例:招行手机银行案例 1.5.3 一招鲜承接：大V直播 1.5.4：一个高质量的外呼是如何优化出来的，每次提升2% 1.5.5：影响触达的关键要素&文案 1.6 策略六：激励体系 案例：招行等银行系激励体系改版背后的原因 1.7 策略七：内容 案例：银行理财业务线内容设计以及做好内容的关键 【互动共创4】20min互动+10min展示+点评 互动主题：不同小组选择七个策略的其中一个，进行PK 七、长尾客群运营策略制定以及优先级制定（1.5H） 1.长尾客群经营的体系框架（时间、客户、流失原因、权益、渠道） 长尾客户激活客户选择（最关键） 1.1 长尾客户选择的两个核心原则：客户潜力和客户价值 1.2 银行长尾客户的选择 案例：银行长尾客户细分（主办/非主办、0余额账户、高价值沉默户/流失户）以及成为长尾户的原因 1.3 长尾客户激活的三个关键时间找寻（方法论+案例） 案例：头部银行是如何利用数据分析找到冬眠客户激活的三个关键时间点的 1.4 长尾客户激活的五大关键策略 1.4.1 策略一：产品/服务 案例：通用券商财富业务产品和人匹配 1.4.2 策略二：活动策略的难点、卡点以及未来胜负手（会有基于数据分析进行策略迭代优化以及背后思考） 案例：解决金融行业长尾客户激活后留存差问题的解决框架 1.4.3 策略三：权益策略的难点、卡点以及未来胜负手 案例：利用DeepSeek找到新的权益 案例：利用AI模型找到对不同权益敏感的客户 【独家总结】召回客户权益和新、老客户权益的不同 1.4.4 关键策略五：AI赋能长尾客户激活 案例：兴业银行利用AI实现人群*产品类型*产品*价值卖点*留存养成计划（会有人工VSAI的数据对比） 1.4.5 关键策略五：体系化、生态化渠道协同 （1）【独家总结】内外部渠道特点以及转化设计 （2）场景化渠道触达对业务的提升 案例：招行多波次精细化触达策略（会有数据对比，基于不同客群找到激活的次数以及激活渠道） （3）渠道协同路径设计 案例：招行渠道协同路径设计 1.4.6 关键策略六：企业微信设计 （1）企业微信的顶层设计 （2）一个核心人设 案例：银行优秀的人设案例设计 （3） 三个基础打造两个要点解决转化卡点 案例：老年人社群SOP、社群常见SOP的QA总结、业务和技术协同，将SOP教给AI学习从而进一步提效 【互动共创5】20min互动+10min展示+点评 互动主题：不同小组选择五个策略的其中一个，进行PK |
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DAY1 上午 一、以招行总分协同的顶层设计建共识（1H） 1.总行北极星指标-分行北极星指标-支行北极星指标 2.KYC：了解你的客户，各大银行头部、互联网金融主要做的客群以及政策鼓励的新市民群体 3.KYP：基于客户配置创新的金融产品 4.KMS：基于全生命周期客群银行运营策略以及应用场景 4.1 用户运营 4.2 内容运营 4.3 活动运营 4.4 渠道运营 5.数字化中台能力介绍以及应用 5.1 智能运营中心（数据-客群-策略） 5.2 应用能力中心（活动中心、内容中心、SCRM中心、权益中心） 5.3 数据中台（重点讲解AI时代如何构建数据资产飞轮） 5.4 业务中心 5.5 业务中台 6.总分协同的两种模式讲解 【收益】 1.达成统一的思考框架和方法论、高效组织协同 2.取招行精髓，驱动兴业数字化工具深耕业务场景，兑现可量化价值 二、基础客群运营的基石：用户标签的识别和客户画像分层以及背后的用户洞察（2H） 1.用户标签识别的方法论：基础标签-兴趣标签-AI意图标签 1.1 基础标签：基础信息（资产信息中的历史峰值/行外资产）+业务信息（投资偏好）+行为信息 案例：某银行针对高价值代发客户总是投固收类误判为稳健型，如何正确基于数据正确打标签 1.2 兴趣标签（未来机会点） （1）场景标签 （2）价值观标签 1.3 AI意图预测（从概率预测到因果预测） 案例：平安银行利用增益模型将长尾客户的购买率提升1.5倍，客均购买金额增加1.86倍AUM提升：客户AUM提升金额为1878元，而厌恶营销客群挽回损失为1411元 案例：银联信用卡流失预测、流失召回成功概率和不同策略召回的转化策略预测，数业如何更好的协同提高模型的预测概率 案例：招行客户交叉销售模型，实现人群*金融类型*金融产品*转化策略（活动、内容、产品..）*养成策略，数业如何更好的协同提高模型的预测概率 【独家总结】从国有银行8000+标签抽象对业务价值帮助最大的30+标签 2.基于用户标签进行用户分层的四种方法以及应用场景 案例：招行长尾客群如何分群 3.客户画像体系升级：基于标签评估体系进行体验优化 产出： （1）业务给出需要新增的标签 （2）基于标签体系评估，数字化部门给出需要优化的标签 4.用户洞察（核心）:找到新的业务增量 4.1 互联网用户洞察的方法论框架以及应用的注意事项 4.2 发现新的业务增量需要对哪些数据敏感 【独家总结】银发、代发、Z时代、小微企业（增量巨大）、新市民群体的用户洞察 产出：一份有效的用户调研报告和新主打的客群以及背后的需求动机 【收益】掌握洞察客户-找到客户的方法和应用实战，成功迁移到兴业银行上来 |
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DAY1 下午 二、统一评价标准：后评价体系（2H） 1.AI时代下评价体系的变化 2.如何基于行业、合规和用户洞察制定真正有效的北极星指标 2.1 短、中和长期价值的评估 2.2 如何估算预期LTV 2.3 如何估算采取策略的天花板 3.后评价四级指标体系 案例：平安银行后评价体系，总行能够洞见客群的经营方向，分支行能够洞察差异化客群的增长计划、客户经理能够优化当前的经营举措，促进精细化运营 3.1 企业微信指标体系 3.2 活动指标体系 3.3 服务指标体系，重点讲招行体验和服务的框架体系和将 3.平安银行chatbot建设深度分析 3.1 Chatbot落地的四大阶段，重点与卡点，实现解放手、解放脑和开药方 3.2 行业通用的两大落地方法 【互动共创1】20min互动+10min展示+点评 互动主题：银行行业四级指标体系构建，为下一章节洞察和监控业务实现铺垫 三、数据思维提升（1H） 1.数据洞察产品运营的三大场景四大方法 1.1 场景一：现状看清-发现产品运营两大问题方法 （1）数据趋势分析 案例：银行理财行业如何基于数据分析发现留存差的机会点 （2）分群对比分析 案例：银行行业针对分群对比，找到细分生命周期的机会点 案例：信用卡业务分群分析，找到长尾客户流失原因 案例：利用AI模型如何预判有价值的长尾客户、长尾客户的流失概率 1.2 场景二：原因找寻的三大方法 （1）数据分布 （2）漏斗分析 案例：券商行业漏斗优化（促认证-促入金&有效），平安证券找到新的机会点（会以提问互动的方式引导学员用该方法找到自己业务的机会点） 1.3 场景三：客户旅途发现业务增量 案例：蚂蚁理财产品基于客户旅途进行产品优先级排序并进行量 |
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DAY2 上午 四、新用户拉新的四大方向（1H） 1.方向一：ASO/SEO（简单带过，重点讲AI时代下如何做GEO，让你的产品出现在豆包、元宝中） 2.方向二：视频号/公域投放等区域线上渠道拓展做好的关键要素 案例：银行理财行业优秀案例分享（重点讲中信银行短剧新业态新增量） 3.方向三：裂变拉新做好的五大要素以及金融行业优秀数据分享 案例：招行利用财商直播课赠票的方式进行裂变传播，实现理财业务增长（有完整运营流程以及数据分享） 4.方向四：线上生态化建设的六种方式 案例：浦发银行线上生态化建设的思考点 五、新用户激活的三种方式（1.5H） 1.策略一：银行贷款业务/信用卡业务用户核心体验优化（带有数据） 2.策略二：新用户专区 案例：招行代发等专区策略落地四阶段的三个常见问题（参与率低、成本高和留存差）以及专区运营认知沉淀（钱效提升）以及做好专区的要素 【独家总结】各大银行专区的建设以及基于用户洞察进行差异化点的设计 3.策略三：新用户养成计划 案例：蚂蚁支付宝新用户养成计划背景、做好的关键要素、不同阶段落地方案以及遇到的两个常见问题以及对应解决方案（领取率低、完成率不高） 4.策略四：社群和1VS1 案例：证券行业免费课程引流-输出内容建立信任-引导开户实操（基于不同人群的转化话术、行业数据参考） 【互动共创2】20min互动+10min展示+点评 互动主题：不同小组选择四个策略的其中一个，进行PK |
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DAY2下午 六、老客户价值提升七大策略（1.5H） 1.1 策略一：场景化运营 案例：招行理财业务交叉引流 1.2 策略二：全场景精细化运营 案例：招商精细化运营 1.3 策略三：提高用户参与度和情感化设计 案例：蚂蚁投智能客服产品设计，从被动服务变为主动服务，提高理财业务300%提升 1.4 策略四：做好银行活动的五大要素 1.4.1 要素一：势能 案例：民生（最早出圈）、中信银行（做的最好）和广发AI创新的短剧以及未来短剧到2027年的红利趋势、银行在合规下和利于AI能力制作短剧 1.4.2 要素二：活动创意玩法 1.4.3 要素三：奖励机制-理财卡券 案例：互联网业务如何在成本降低50%的前提下，转化率提高130% 1.4.4 要素四：全链条转化率 案例：京东金融赋能全域活动运营 1.4.5活动自查表 1.4.6 未来活动新的发展方向：IP化、游戏化 案例：支付宝理财节 1.5 策略五：多渠道智能化触达的常见问题以及解法 1.5.1 广撒网覆盖：从单一资产分群到客群分类扩展 1.5.2 联动少：渠道数据总结 案例:招行手机银行案例 1.5.3 一招鲜承接：大V直播 1.5.4：一个高质量的外呼是如何优化出来的，每次提升2% 1.5.5：影响触达的关键要素&文案 1.6 策略六：激励体系 案例：招行等银行系激励体系改版背后的原因 1.7 策略七：内容 案例：银行理财业务线内容设计以及做好内容的关键 【互动共创4】20min互动+10min展示+点评 互动主题：不同小组选择七个策略的其中一个，进行PK 七、长尾客群运营策略制定以及优先级制定（1.5H） 1.长尾客群经营的体系框架（时间、客户、流失原因、权益、渠道） 长尾客户激活客户选择（最关键） 1.1 长尾客户选择的两个核心原则：客户潜力和客户价值 1.2 银行长尾客户的选择 案例：银行长尾客户细分（主办/非主办、0余额账户、高价值沉默户/流失户）以及成为长尾户的原因 1.3 长尾客户激活的三个关键时间找寻（方法论+案例） 案例：头部银行是如何利用数据分析找到冬眠客户激活的三个关键时间点的 1.4 长尾客户激活的五大关键策略 1.4.1 策略一：产品/服务 案例：通用券商财富业务产品和人匹配 1.4.2 策略二：活动策略的难点、卡点以及未来胜负手（会有基于数据分析进行策略迭代优化以及背后思考） 案例：解决金融行业长尾客户激活后留存差问题的解决框架 1.4.3 策略三：权益策略的难点、卡点以及未来胜负手 案例：利用DeepSeek找到新的权益 案例：利用AI模型找到对不同权益敏感的客户 【独家总结】召回客户权益和新、老客户权益的不同 1.4.4 关键策略五：AI赋能长尾客户激活 案例：兴业银行利用AI实现人群*产品类型*产品*价值卖点*留存养成计划（会有人工VSAI的数据对比） 1.4.5 关键策略五：体系化、生态化渠道协同 （1）【独家总结】内外部渠道特点以及转化设计 （2）场景化渠道触达对业务的提升 案例：招行多波次精细化触达策略（会有数据对比，基于不同客群找到激活的次数以及激活渠道） （3）渠道协同路径设计 案例：招行渠道协同路径设计 1.4.6 关键策略六：企业微信设计 （1）企业微信的顶层设计 （2）一个核心人设 案例：银行优秀的人设案例设计 （3） 三个基础打造两个要点解决转化卡点 案例：老年人社群SOP、社群常见SOP的QA总结、业务和技术协同，将SOP教给AI学习从而进一步提效 【互动共创5】20min互动+10min展示+点评 互动主题：不同小组选择五个策略的其中一个，进行PK |
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